Carteira De Opções De Ações

O que é um portfólio Um portfólio é um agrupamento de ativos financeiros, tais como ações, títulos e equivalentes de caixa, bem como suas contrapartes de fundos, incluindo fundos mútuos, negociados em bolsa e fechados. As carteiras são detidas diretamente por investidores e / ou administradas por profissionais financeiros. A prudência sugere que os investidores devem construir uma carteira de investimentos de acordo com a tolerância ao risco e os objetivos de investimento. BREAKING DOWN Portfolio Uma carteira de investimentos pode ser pensada como uma torta que é dividida em pedaços de tamanhos variados, representando uma variedade de classes de ativos e / ou tipos de investimentos para realizar uma apropriada alocação de carteira de risco-retorno. Muitos tipos diferentes de títulos podem ser usados ​​para construir uma carteira diversificada, mas estoques, títulos e dinheiro são geralmente considerados como um núcleo de blocos de carteiras. Outras classes de ativos potenciais incluem, mas arent limitado a, imobiliário, ouro e moeda. Impacto da Tolerância ao Risco nas Alocações de Carteira Enquanto um consultor financeiro pode desenvolver um modelo de portfólio genérico para um indivíduo, a tolerância de risco dos investidores deve ter um impacto significativo sobre o que uma carteira se parece. Por exemplo, um investidor conservador pode favorecer uma carteira com ações de valores de grande capitalização. Fundos de índice de mercado de base ampla, títulos de grau de investimento, e uma posição em líquidos, equivalentes de alto grau. Em contraste, um investidor tolerante ao risco pode adicionar algumas ações de crescimento de pequena capitalização a uma posição agressiva de crescimento de ações de crescimento, assumir alguma exposição a obrigações de alto rendimento e procurar oportunidades de investimento imobiliário, internacional e alternativo para sua carteira. Em geral, um investidor deve minimizar a exposição a títulos ou classes de ativos cuja volatilidade o torna desconfortável. Impacto do horizonte de tempo sobre alocações de portfólio Semelhante à tolerância ao risco, os investidores devem considerar quanto tempo terão de investir ao construir uma carteira. Os investidores devem geralmente estar se movendo para uma alocação de ativos mais conservadora à medida que a data de meta se aproxima, para proteger o principal de carteiras que foi construído até esse ponto. Por exemplo, uma economia de investidores para a aposentadoria pode estar planejando deixar a força de trabalho em cinco anos. Apesar do nível de conforto dos investidores investir em ações e outros títulos de risco, ele pode querer investir uma porção maior do saldo de carteiras em ativos mais conservadores, como títulos e dinheiro, para ajudar a proteger o que já foi salvo. Por outro lado, um indivíduo apenas entrando na força de trabalho pode querer investir todo o seu portfólio em ações, uma vez que ele pode ter décadas para investir e tem a capacidade de enfrentar alguns dos mercados de volatilidade de curto prazo. Tanto a tolerância ao risco e horizonte de tempo devem ser considerados ao escolher investimentos para preencher um portfolio. How para construir uma carteira de ações O mercado de ações e seu potencial de risco intimida muitas pessoas. No entanto, uma carteira de ações bem construída é susceptível de superar outros investimentos ao longo do tempo. É possível construir uma carteira de ações sozinho, mas um planejador financeiro qualificado pode ajudar. Conhecer seus objetivos e sua vontade de assumir riscos com antecedência, bem como compreender a natureza do mercado, pode ajudá-lo a construir uma carteira de sucesso. 1 Etapas Editar Parte Um dos Três: Projetando Seu Portfólio Editar Saiba o que você está disposto a investir. Como você investir, você precisará equilibrar seus riscos potenciais contra suas recompensas potenciais. Os ativos de uma carteira são tipicamente determinados pelos objetivos dos investidores, a disposição de assumir riscos ea duração de tempo que o investidor pretende manter sua carteira. 2 Alguns dos fatores mais importantes a considerar para tomar essas decisões são: A idade dos investidores. 3 Quanto tempo o investidor está disposto a gastar permitindo que seus investimentos para crescer. 4 Montante de capital que o investidor está disposto a investir. 5 Necessidades de capital projetadas para o futuro. 6 Outros recursos que o investidor pode ter. Decidir que tipo de investidor você será. Os portfólios costumam cair em algum lugar no espectro entre carteiras agressivas ou de alto risco e portfólios conservadores ou de baixo risco. Investidores conservadores simplesmente tentam proteger e manter o valor de uma carteira, enquanto os investidores agressivos tendem a assumir riscos com a expectativa de que alguns desses riscos irão pagar. 7 Existem várias ferramentas de avaliação de riscos on-line que você pode utilizar para ajudar a avaliar sua tolerância ao risco. Entenda que seus objetivos financeiros podem mudar ao longo do tempo e ajustar sua carteira de acordo. Geralmente, quanto mais jovem você é, mais risco você pode pagar ou está disposto a tomar. Você pode ser melhor servido com um portfólio orientado para o crescimento. Quanto mais velho você se torna, mais você vai pensar sobre a renda de aposentadoria, e pode ser melhor servido com um portfólio de renda orientada. Mesmo durante a aposentadoria, muitos ainda precisam de alguma parcela de sua carteira para o crescimento, como muitas pessoas estão vivendo 20, 30 ou mais anos após sua data de aposentadoria. Divida seu capital. Uma vez que você tenha decidido que tipo de investidor você gostaria de ser e que tipo de carteira que você quer construir, você precisará determinar como você pretende alocar (espalhar em torno de) seu capital. A maioria dos investidores que são novos para o mercado não sabe como escolher ações. Alguns fatores importantes incluem: Determinar em que setor (s) investir. Um setor é a categoria em que uma determinada indústria é colocada. 8 Exemplos incluem telecomunicações, financeiro, tecnologia da informação, transporte e serviços públicos. Conhecendo a capitalização de mercado (aka market cap), que é determinada pela multiplicação das ações em circulação de uma determinada empresa pelo preço atual de uma ação no mercado (grande-tampa, mid-cap, small-cap, etc.). 9 É importante diversificar as participações em vários setores e capitalização de mercado para reduzir o risco geral de carteiras. Parte Dois dos Três: Fazendo Investimentos Editar Compreender os diferentes tipos de ações. As ações representam uma participação acionária na empresa que as emite. O dinheiro gerado pela venda de ações é usado pela empresa para seus projetos de capital e os lucros gerados pela operação da empresa podem ser devolvidos aos investidores sob a forma de dividendos. Ações vêm em duas variedades: comum e preferido. As ações preferenciais são assim chamadas porque os detentores dessas ações recebem dividendos antes que os proprietários de ações ordinárias. A maioria das ações, no entanto, são ações ordinárias, que podem ser subdivididas nas categorias abaixo: Os estoques de crescimento são aqueles projetados para aumentar em valor mais rápido do que o resto do mercado, com base em seu registro de desempenho anterior. Eles podem acarretar mais riscos ao longo do tempo, mas oferecem maiores recompensas potenciais no final. 10 Os estoques de renda são aqueles que não flutuam muito, mas têm uma história de pagar melhores dividendos do que outras ações. Esta categoria pode incluir ações ordinárias e ações preferenciais. 11 As ações de valor são aquelas que estão subvalorizadas pelo mercado e podem ser compradas a um preço inferior ao valor subjacente da empresa. A teoria é que quando o mercado vier a seus sentidos, o proprietário de tal estoque estaria fazendo muito dinheiro. 12 As ações de blue-chip são aquelas que tiveram bom desempenho por um período suficientemente longo de tempo que são consideradas investimentos razoavelmente estáveis. Eles podem não crescer tão rapidamente quanto ações de crescimento ou pagar, bem como ações de renda, mas eles podem depender de crescimento constante ou renda estável. Eles não são, no entanto, imune a fortunas do mercado. As ações defensivas são ações de empresas cujos produtos e serviços as pessoas compram, não importa o que a economia esteja fazendo. Eles incluem os estoques de alimentos e bebidas empresas, empresas farmacêuticas e utilitários (entre outros). 14 Os estoques cíclicos, em contraste, aumentam e caem com a economia. Eles incluem ações em indústrias como companhias aéreas, produtos químicos, construção de casas e fabricantes de aço. As ações especulativas incluem as ofertas de empresas jovens com novas tecnologias e empresas mais antigas com novos talentos executivos. Eles chamam os investidores à procura de algo novo ou uma maneira de vencer o mercado. O desempenho dessas ações é especialmente imprevisível, e às vezes são considerados um investimento de alto risco. 16 Analisar os fundamentos das ações. Fundamentos é o termo dado ao conjunto de dados qualitativos e quantitativos que são usados ​​para determinar se ou não um estoque é um investimento valioso em uma análise de longo prazo do mercado. Analisar os fundamentos de uma empresa é geralmente o primeiro passo para determinar se um investidor vai ou não comprar ações nessa empresa. É imperativo analisar os fundamentos para chegar ao valor intrínseco de uma empresa - ou seja, o valor real da empresa como baseado na percepção de todos os aspectos tangíveis e intangíveis do negócio, além do valor de mercado atual. 18 Ao analisar os fundamentos de uma empresa, o investidor está tentando determinar o valor futuro de uma empresa, com todos os seus lucros projetados e as perdas incorporadas. Analisar fatores qualitativos. Fatores qualitativos, tais como a experiência ea experiência de uma empresa de gestão, vários cursos de ciclos da indústria, a força de uma empresa de pesquisa e incentivos de desenvolvimento, e uma relação da empresa com seus trabalhadores 19. são importantes a ter em conta ao decidir se ou não Para investir em ações de uma empresa. Também é importante entender como a empresa gera seus lucros e que modelo de negócio da empresa se parece com a fim de ter um amplo espectro de informações qualitativas sobre essas opções de ações da empresa. 20 Tente pesquisar empresas on-line antes de investir. Você deve ser capaz de encontrar informações sobre os gerentes da empresa, CEO e conselho de administração. Olhe para a relação preço / lucro. A relação PE pode ser calculada como o preço atual das ações contra seu lucro por ação nos últimos 12 meses (PE em queda) ou seus ganhos projetados para os próximos 12 meses (PE antecipada). Uma venda de ações por 10 por ação que ganha 10 centavos por ação tem um PE ratio de 10 dividido por 0,1 ou 100 uma venda de ações de 50 por ação que ganha 2 por ação tem um PE ratio de 50 dividido por 2 ou 25. Você quer Para comprar ações com uma relação PE relativamente baixa. 21 Ao olhar para a relação PE, imagine a relação para o estoque por vários anos e compare com a relação PE para outras empresas da mesma indústria, bem como para índices que representam todo o mercado, como a Dow Jones Industrial Average ou a Standard E Poors (SampP) 500. Comparando o PE de um estoque de um setor com o de um estoque em outro setor, no entanto, não é informativo, uma vez que PEs variam muito de indústria para indústria. Olhe para o retorno sobre o capital próprio. Também chamado de retorno sobre o valor contábil, este valor é a renda da empresa após impostos como uma porcentagem de seu valor contábil total. Representa o quão bem os acionistas estão lucrando com o sucesso da empresa. Como com relação de PE, você precisa olhar para vários anos vale de retornos sobre capital próprio para obter uma imagem precisa. 22 Olhe o retorno total. O retorno total inclui lucros provenientes de dividendos, bem como variações no valor das ações. Isso fornece um meio de comparar o estoque com outros tipos de investimentos. 23 Tente investir em empresas que operam abaixo de seu valor atual. Embora um amplo espectro de investimentos em ações seja importante, os analistas geralmente recomendam comprar ações em empresas que estão negociando por mais baixo do que valem. Este tipo de investimento de valor não, no entanto, significa comprar estoques de lixo, ou ações que estão declinando constantemente. Investimentos de valor são determinados pela comparação do valor de mercado intrínseco com o preço da ação atual da empresa, sem olhar para as flutuações de curto prazo do mercado. 24 Tente investir em ações de crescimento. Os estoques de crescimento são investimentos em empresas que exibem ou estão previstas para crescer significativamente mais rápido do que outras ações no mercado. Isso envolve a análise de um determinado desempenho atual da empresa contra o seu desempenho passado em meio ao clima sempre flutuante da indústria. 25 Parte Três dos Três: Manutenção de seu portfólio Editar Evite mergulhar em investimentos. Uma vez que você investiu capital em um estoque, é importante deixar o estoque crescer por pelo menos um ano sem vender suas ações. Considere para todos os efeitos que este dinheiro não pode ser retirado e gasto em outro lugar. 26 Como parte do investimento a longo prazo, determine a quantia de dinheiro que você pode se dar ao luxo de se comprometer com o mercado de ações por cinco anos ou mais e reserve isso para investir. O dinheiro que você precisa em um período de tempo mais curto deve ser investido em investimentos de curto prazo, tais como contas do mercado monetário, CDs ou títulos do Tesouro norte-americanos, notas ou notas. Diversificar seu portfólio. Não importa o quão bem um estoque pode estar fazendo no momento, o preço eo valor das ações são obrigados a flutuar. Diversificar sua carteira de investimento pode ajudá-lo a evitar essa armadilha espalhando em torno de seu dinheiro para um número de ações. 27 Um portfólio bem diversificado é importante porque, no caso de um ou mais setores da economia começarem a declinar, ele permanecerá forte ao longo do tempo e reduzirá a probabilidade de sofrer um impacto significativo à medida que o mercado flutua. 28 Não basta diversificar o espectro de classes de ativos. Alguns especialistas recomendam que você também deve diversificar suas opções de ações dentro de cada classe de ativos representados em sua carteira. 29 Revise seu portfólio (mas não demasiadas vezes). Antecipar que o mercado irá flutuar. Se você verificar suas ações todos os dias, você pode acabar sentindo ansioso sobre o valor de seus investimentos como as coisas vão para cima ou para baixo. Mas, da mesma forma, você deve verificar periodicamente seus investimentos. Verificando sua carteira pelo menos uma ou duas vezes por ano é uma boa idéia, mas a pesquisa mostrou que fazer mudanças de reequilíbrio (vendendo os ganhos das participações que foram rentáveis ​​e comprar ações daqueles que perderam valor) mais de duas vezes por ano não Qualquer benefício. Alguns especialistas recomendam verificar os relatórios de ganhos trimestrais de uma determinada empresa para ver se suas previsões para essa empresa são verdadeiras. Faça alterações conforme necessário, mas não saltar navio cada vez que uma parcela de relatórios de menor diminuição de valor. 30 Também é importante ter em mente as implicações fiscais da venda: se esta é uma conta na qual você investiu dólares após impostos (não-IRA ou tipo semelhante de conta de corretagem), tente não vender nada com um ganho de pelo menos Um ano, a fim de receber ganhos de capital a longo prazo em vez de tratamento de imposto de renda ordinário sobre os seus lucros. Para a maioria das pessoas, a taxa de ganhos de capital é mais favorável do que sua taxa de imposto de renda. Esteja ciente das regras de venda de lavagem: se você decidir vender um fundo de ações ou ações com perda e comprar em um fundo de ações ou ações que é considerado substancialmente semelhante dentro de um período de 30 dias, você não será capaz de reivindicar essa perda em seu Impostos. 31 Consulte um planejador financeiro qualificado se você não tem certeza de como investir ou quais ações são seguras para investir dentro Estar ciente das consequências fiscais (ver comentários sobre ganhos de capital a longo prazo vs curto prazo em Mantendo o seu portfólio acima), e Estar ciente de que você deve impostos sobre os dividendos que você ganha sobre as ações que pagá-los para você no ano em que são ganhos, se eles foram pagos para você ou não. Como comprar um estoque DRIP Como comprar ações em empresas chinesas Como calcular a volatilidade histórica do estoque Como analisar opções de ações Como comprar ações Como comprar ações (para iniciantes) Como comprar ações Penny sem um corretor Como investir no estoque Market Como investir em Penny Stock Como comprar ações sem uma cópia BrokerCopyright 2017 MarketWatch, Inc. Todos os direitos reservados. Ao usar este site, você concorda com os Termos de Serviço. Política de Privacidade e Política de Cookies. Intraday Dados fornecidos por SIX Financial Information e sujeitos a condições de uso. Dados históricos e atuais de fim de dia fornecidos pela SIX Financial Information. Dados intradiários atrasados ​​por necessidades de câmbio. Índices de SPDow Jones (SM) de Dow Jones Companhia, Inc. Todas as citações estão no tempo de troca local. Dados da última venda em tempo real fornecidos pela NASDAQ. Mais informações sobre os símbolos negociados NASDAQ e sua situação financeira atual. 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